Strategisches, regelbasiertes Vermögensmanagement in Liechtensteiner Fondspolice
Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen aus Liechtenstein bieten als steuerbegünstigtes Instrument der individuellen Nachlassplanung und Altersvorsorge vielfältige Vorteile. Da der Versicherungsnehmer bei diesen Policen das Anlagerisiko selbst trägt und der Veranlagungshorizont längerfristig ist, stellt die richtige Auswahl des Investments ein entscheidendes Kriterium dar.
Zahlreiche unabhängige Studien belegen seit vielen Jahren eindrucksvoll, dass nur eine Minderheit von Vermögensmanagern in der Lage ist, über einen Mehrjahreszeitraum eine Überrendite gegenüber dem Markt zu erzielen. Trotz aufwendiger, meist sehr intensiver Analysen und Recherchen. Eine Ursache sind die damit verbundenen, meist sehr hohen Kosten und Gebühren.
Der Hauptgrund für Markus Miller, Gründer und Betreiber der Informationsplattform GEOPOLITICAL.BIZ, ist jedoch vor allem – das langfristig immer wiederkehrende – menschliche Versagen aufgrund individueller Fehleinschätzungen und emotionaler Prognoseabhängigkeiten.
Miller empfiehlt daher für die Hauptbestandteile von Aktienanlagen oder aktienmarktnahen Investments regelbasierte und quantitativ gesteuerte Modelle ohne emotionale Einflussnahme.
Sein Modell und Strategiekonzept, das auch im Rahmen des renommierten Anlage- und Wirtschaftsmagazins „Kapital und Steuern vertraulich“ seit Jahren erfolgreich umgesetzt wird, setzt dabei auf vier unterschiedliche Teilstrategien, welche derzeit zu 85% absolut prognosefrei sind.
„Rechnen statt raten: strategisches, regelbasiertes und quantitatives Vermögensmanagement als Antwort auf ineffiziente Wirtschafts- und Börsenprognosen. Das bewährte Best-Buy Vermögensmanagementkonzept gibt es nun auch als verbriefte Anlagestrategie über einen börsengehandelten Index-Tracker ohne Emittentenrisiko“, erklärt dazu Markus Miller.
„Das bedeutet, dass für diese strategischen Vermögensbestandteile keinerlei Marktmeinung erforderlich ist. Die Kurse können stark fallen oder stark steigen, für die ausgewählten Investments ist eine prognostizierte positive oder negative Marktentwicklung absolut unerheblich“, so Miller.
Die Teilstrategien des GEOPOLITICAL.BIZ STRATEGIE INDEX TRACKER (ISIN: XS0552649534 – WKN: A1E794) werden über ausgesuchte Zielprodukte dargestellt und unterteilen sich wie folgt:
1. Trendfolge-Anlagestrategien (prognosefrei)
2. Marktneutrale-Anlagestrategien (prognosefrei)
3. Asymmetrische Anlagestrategien (bedingt prognosefrei)
4. Lineare Anlagestrategien (erforderliche Marktprognose: long/short)
Dabei wird ausschließlich in ausgesuchte und strategiekonforme Investmentfonds, Dach(Hedge)Fonds, ETFs (Exchange Traded Funds) sowie in ausgesuchte Anlage-Zertifikate (z.B. Bonuszertifikate) investiert. Als Indexmanager fungiert dabei die BV&P Vermögen AG in Kempten.
Beispielsweise finden sich im Rahmen der Trendfolge Strategie unter anderem Investments in den Carmignac Patrimoine und Investissement, C-Quadrat ARTS Total Return und Metzler Torero, im Rahmen der marktneutralen Strategie der HI Varengold CTA Hedge und innerhalb der Linearen Strategie die beiden ETFs auf den RICI Agriculture und Metals Index.
Die steueroptimierte Versicherungsvariante
Die PMS AG Insurance Broker (www.pms-ag.com), ist Spezialist für individuelle Versicherungs- und Investmentlösungen und bietet die GEOPOLITICAL.BIZ STRATEGIE INDEX TRACKER Police als Anlagestrategie bzw. Underlying in einer Liechtensteiner Lebens- oder Rentenversicherung ab einem Einmalerlag von EUR 50.000,- an.
Im Gegensatz zur Veranlagung in einem normalen Wertpapierdepot bleiben Kursgewinne, Zinsen und Dividenden während der Laufzeit abgeltungssteuerfrei.
Kapitalauszahlungen sind im Erlebensfall steuerbegünstigt (Halbeinkünfteverfahren bei mindestens 12 Jahren Laufzeit und altersnahem Bezug). Wird anstelle der Kapitalauszahlung die Rentenzahlung gewählt, so unterliegt diese der günstigen Ertragsanteilsbesteuerung. Auszahlungen an Begünstigte im Todesfall bleiben gänzlich einkommensteuerfrei.
Interessenten stehen mehrere Tarife verschiedener Liechtensteiner Versicherer zur Auswahl. Weiterführende Informationen, individuelle Beratung und Angebote sind bei der PMS AG erhältlich.
Disclaimer
Diese Presseinformation ist weder als Angebot noch als Einladung zur Angebotsstellung anzusehen. Verbindlich ist rein der Verkaufsprospekt. Die veröffentlichten Prospekte zum oben genannten Produkt in ihrer jeweils aktuellen Fassung inklusive sämtlicher Änderungen seit Erstverlautbarung können beim Asset-Manager des GEOPOLITICAL.BIZ STRATEGIE INDEX TRACKERS der BV & P Vermögen AG unter: www.bv-fonds.de angefordert oder heruntergeladen werden.
Die PMS AG ist ein unabhängiger und international tätiger Insurance Broker mit Sitz in Liechtenstein.
Die Ausarbeitung maßgeschneiderter Versicherungs- und Investmentlösungen im Rahmen einer Liechtensteinischer Lebens- oder Rentenversicherung sind die Kernkompetenz.
Partner sind international renommierte Versicherungsunternehmen in Liechtenstein (u.a. LV 1871 Private Assurance, Baloise Life, Vienna Life, Swiss Life, Wealth Assurance).
Für die innovativen Strategien und Angebote im Investmentbereich arbeitet die PMS AG mit ausgesuchten Banken und Vermögensverwaltern und -beratern in Deutschland, Österreich, Liechtenstein sowie der Schweiz zusammen.
Zur Klientel der PMS AG zählen anspruchsvolle Privatanleger, Finanz- und Versicherungsvermittler, Vermögensverwalter und -berater, Banken sowie Steuer-, Wirtschafts- und Unternehmensberater.
Die PMS-AG ist im Versicherungsvermittlerregister der Finanzmarktaufsicht (FMA) Liechtenstein unter der Nummer 10049 als Versicherungsmakler eingetragen. Das Register ist jederzeit kostenfrei einsehbar unter www.fma-li.li. Die PMS-AG ist im Öffentlichkeitsregister des Fürstentums Liechtenstein unter der Nummer FL-0002.268.863-5 eingetragen.
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